工商時報【蔡個人信用借貸利率比較淑芬】

儘管多數分析師預期美國聯準會(Fed)今年至少升息3次銀行貸款利息比較,但是台灣投資人對於債券型基金的喜愛程度並沒有因此消退。根據投信投顧公會的統計資料,今年1月境內固定收益型基金的淨申購金額,較去年12月增加3.7%到新台幣2379億元,如果跟去年同期比更是大增15.9%。

其中,境內高收益債券型基金的淨申購金額最多,單月整體規模增加108億元,較前月成長6.7%到1,725億元,顯示境內高收益債基金的買氣相對較旺。

長期致力深耕台灣市場、推廣債券知識的柏瑞投信表示,高收益債市組成主要為公司債,具有營運槓桿較高的特性,長期與實體經濟的連動性較高,當全球經濟展望轉強時,高收益債市的表現可望優於其他債市,因此較受投資人青睞。為了宣揚債券基金作為核心資產配置以及長期投資的理念,柏瑞投信推出「爸爸的冰淇淋」的形象影片,除了傳遞柏瑞在債券基金產品的管理能力,更希望藉此強化債券基金的投資價值以及在家庭財務規劃上的角色重要性。

柏瑞投信總經理楊智雅表示,柏瑞一直以來對於債券市場的著墨很深,不論是在專業研究能力的提升上,或是債券產品的開發與設計上,都投入相當高程度的資源,才得以掌握市場的脈動和客戶的需求,打造出境內相對齊全的債券型基金產品線,並獲多數投資人的認同。

柏瑞投信在業界享有「債券專家」的稱號,根據投信投顧公會的統計,截至2017年1月,柏瑞投信為全台38家投信中固定收益型基金管理規模最大的基金公司,旗下6檔固定收益產品的金額合計超過新台幣482億元,市占率超過20%。其中,柏瑞全球策略高收益債券基金,是全台境內首檔台幣月配息的高收益債券基金,1月規模達到309億元,也是境內最大的債券型基金。

建議投資人可以在新的一年重新檢視資產配置的比重,在不同的人生階段適時調整債券型基金的投資部位。













▲可列舉&不可列舉相關保費比較。(圖/記者官仲凱製表)

記者官仲凱/台北報導

5月報稅季進入第2週,壽險顧問提醒尚未報稅的民眾千萬記得要善用保險扣除額來省稅,除去年繳納健保保費、補充保費都可全額列舉扣除且無上限之外,其他如壽險、向產險公司投保的意外險和醫療險保費等,都可計入列軍貸條件舉扣除額度。

壽險顧問表示,申報綜所稅採用列舉扣除額結算的民眾,在繳稅時務必要先檢視自己與家人去年度的相關保險費用,如健保、人身保險、勞保、國保、軍公教保等,都可在申報時列舉扣除。其中除健保是核實認列無上限外,其餘保費針對納稅人本人、配偶及直系親屬每人上限為2.4萬元。

壽險顧問指出,各種汽車險、住宅火險、地震險等產險保費,是不屬於扣除範圍的,但向產險公司所投保的短年期續保的意外險和健康險,以及出國旅遊時投保的旅平險與每月在公司自費投保團保中的意外險、醫療險相關保費等,則是可列入計算。

但和泰產險也提醒一個特殊情形,假設納稅義務人、配偶或申報受扶養親屬等,遭受地震、風災、水災、火災及戰禍等不可抗力災害的損失,或是因自宅火災波鄰居所給付的損害賠償費用等,也可以自所得總額中扣除,且無金額限制,申報民眾要特別留意相關規定狀況。

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